精心編織的騙局
散布謊言
對外謊稱“能拿名額辦社保”，每人收取8萬~9萬元的辦理費
銀行辦卡
收錢后2~3個月，以辦理人的名義辦理一張銀行卡，作為“養(yǎng)老金卡”交給對方
定期存錢
從次月起，在國家養(yǎng)老金到賬日期，給辦理對象的銀行卡里轉(zhuǎn)入相應的養(yǎng)老金
調(diào)整額度
遇到國家調(diào)整養(yǎng)老金額度，會參照調(diào)整的公開數(shù)據(jù)，按照調(diào)整后的額度給辦理對象轉(zhuǎn)入“養(yǎng)老金”
2014年至2016年1月，自貢市富順縣人李某謊稱能代買社保，先后收取100余人辦理費共計910余萬元。期間，李某為隱瞞其詐騙行為，不僅給每位辦理對象辦理了一張銀行卡，還每月準時向卡內(nèi)存入相應的“養(yǎng)老金”。直至今年1月底，受騙人尹某到銀行查詢后發(fā)現(xiàn)，其“養(yǎng)老金”來源竟然是個人轉(zhuǎn)賬，這才戳穿了李某涉嫌詐騙的違法行為。
15日，成都商報記者從富順縣人民檢察院獲悉，該案已進入審查起訴階段。據(jù)檢察機關(guān)查證，李某非法占有所得絕大部分用于炒股、炒期貨，他在刑拘期間還曾提及，如果獲得自由，他相信能把炒股、炒期貨虧損的錢再賺回來。
撒謊：
能拿名額買社保
100余人受騙
尹某是富順人，現(xiàn)年60多歲，此前一直沒有辦理社會養(yǎng)老保險。去年10月，尹某從同鄉(xiāng)王某處得知，可以找關(guān)系拿名額，只要交了錢就能辦理超齡社保。為了“老有所養(yǎng)”，尹某用多年積蓄7萬余元，通過王某介紹，在李某的幫助下辦理了超齡社保。
尹某稱，交錢的時候心里還是很忐忑，不知究竟能不能辦下來。但很快，在今年1月，尹某順利收到了“養(yǎng)老金卡”，并于1月底在銀行取得了第一筆“養(yǎng)老金”800余元。
這個“養(yǎng)老金”到底是不是真的養(yǎng)老金?帶著質(zhì)疑，尹某向銀行工作人員提出了查詢資金來源的要求。結(jié)果一出，尹某驚呆了——他所收到的養(yǎng)老金并非來自人社部門，而是來自一個姓李的私人賬戶。再經(jīng)人社部門核實，人社部門的系統(tǒng)內(nèi)根本沒有尹某參保信息。尹某發(fā)覺上當受騙，當即報警。
后經(jīng)富順警方偵查發(fā)現(xiàn)，幫助尹某辦理社保的人，是63歲的李某，李某是當?shù)匾黄髽I(yè)的退休職工，退休前曾任領(lǐng)導崗位，主要負責職工的社保辦理工作。從2014年至今年1月，李某以能在縣社保局拿到名額為普通適齡人群購買養(yǎng)老保險、超齡保險的名義，按照人均8萬~9萬元的價格，陸續(xù)收取了100余人的“養(yǎng)老金”辦理費，共計910余萬元。
據(jù)富順縣人民檢察院辦案人員介紹，李某謊稱代辦的社保系超齡保險，很多群眾并不清楚，國家此前確有放寬政策，允許適齡人群購買超齡保險，但2014年以后，該項業(yè)務就凍結(jié)了，根本無法辦理。李某正是借助一些群眾對國家政策不熟悉的弱點，編造了一個“走后門買社保”的謊言。
圓謊：
每月準時轉(zhuǎn)入“養(yǎng)老金”
并隨國家調(diào)整額度變動
前后騙了100多人，為何這么久未被發(fā)現(xiàn)?檢察機關(guān)介紹，李某每辦成一筆業(yè)務，都會給辦理對象辦一張銀行卡，并每月準時向卡內(nèi)轉(zhuǎn)入相應的“養(yǎng)老金”，這個工作他做得非常仔細，從沒有遺漏過一筆。
憑借自己對養(yǎng)老保險業(yè)務的熟悉，李某根據(jù)辦理對象的具體情況，收取的費用各不相同，平均在8萬余元。辦理前，李某告知受騙人，這筆錢除了應繳納的保險費，還有一部分代辦費。但實際上，所有的錢均被李某非法占有。
當然，收了辦理費后的李某，并不能在人社部門拿到“名額”，那怎么掩蓋謊言呢?李某是這樣干的：在收錢后的兩至三個月內(nèi)，會以對方的名義辦理一張銀行卡，作為“養(yǎng)老金卡”交給對方。然后，在次月下旬，即國家養(yǎng)老金到賬日期，給辦理對象的銀行卡里轉(zhuǎn)入相應的養(yǎng)老金。每到國家調(diào)整養(yǎng)老金額度的時候，李某甚至還會參照調(diào)整的公開數(shù)據(jù)，在既定的日期內(nèi)，按照調(diào)整后的額度給辦理對象轉(zhuǎn)入養(yǎng)老金。
“如果不去查證資金來源，很多人會誤認為，這就是養(yǎng)老金。”富順縣人民檢察院辦案人員介紹，受騙者主要為富順本地人，且都是通過親戚朋友相互介紹而來。2014年至今年1月期間，李某一直對外謊稱“能拿名額辦社保”，沒有一個人知曉其中真相。
資金去向：
絕大部分用于炒股、炒期貨
經(jīng)檢察機關(guān)查證，李某所騙資金，除了部分用于發(fā)放“養(yǎng)老金”外，絕大部分用于炒股票、炒期貨。李某在接受訊問時稱，他只要賺了錢，便可以保證一直將“養(yǎng)老金”支付下去，不會被發(fā)覺。不過目前，李某的股票和期貨賬戶，基本虧損殆盡。
案發(fā)后，李某被警方依法刑事拘留，并移送檢察機關(guān)。今年3月，李某因涉嫌詐騙罪被檢察機關(guān)批準逮捕。目前，該案已進入審查起訴階段。