1經(jīng)營地址為托管地址
有些地區(qū)為了引進招商，允許沒有辦公地點的創(chuàng)業(yè)者，先使用虛擬的托管地址注冊。注意了！如果長期使用托管地址，將會被重點監(jiān)控。
2注冊地址不存在或虛構經(jīng)營場所《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》規(guī)定，銀行須審慎核實對公賬戶開戶的每項信息，特別是對注冊地址不存在或虛構經(jīng)營場所的單位，銀行不得為其開立賬戶。
3一名多戶；一址多照；注冊資本很低，均未實繳同一自然人為多家公司的法定代表人；同一地址，注冊多家公司，且注冊資本都不高，注均未實繳。
雖然沒有明文規(guī)定，同一自然人不能注冊多家公司，但同一自然人開立多家公司，公司又申請多個對公賬戶，這將是銀行重點排查對象。
4同一個公司集中開立多個賬戶公司開戶集中在同一時間段，且在同一地區(qū)各家銀行開立多個對公賬戶。
5企業(yè)法人、負責人或代理人屬于異地戶口，且長期不在此地居住企業(yè)法人、負責人或代理人屬于異地或偏遠農(nóng)村戶口，無居住證、無社保等。
6企業(yè)法人年齡明顯偏大或偏小現(xiàn)在很多企業(yè)老板都不愿自己當法人，找人掛名（一般會找年齡偏大的人），認為這樣做，即使公司有問題也與自己無關。我只能說，這樣想,你就大錯特錯了，對于此種情況銀行會列入重點監(jiān)控對象。
7單位失聯(lián)，無法聯(lián)系賬戶異常或常規(guī)排查時，無法聯(lián)系到法人、負責人或代理人等。
8資金交易異常頻繁大額交易、公轉私交易、夜間交易；存在可疑交易；網(wǎng)銀交易限額要求高，明顯與生產(chǎn)經(jīng)營、注冊資本等不相符。
如：企業(yè)長期零申報、無業(yè)務，卻每月搞出上百萬的銀行流水。
9長期不對賬；對賬不符；不配合對賬
《企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法》第33條規(guī)定，銀行應建立企業(yè)客戶的賬務核對機制，對賬頻率不應低于每季度一次，如果企業(yè)超過對賬時間未回復、對賬結果不一致或不配合對賬要求，銀行有權采取措施限制賬戶交易措施以降低銀行風險。
10公司被列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”根據(jù)《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》規(guī)定，銀行一旦發(fā)現(xiàn)企業(yè)嚴重違法，須在3個月內(nèi)暫停該企業(yè)相關業(yè)務。